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第四章 票据市场.ppt

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2019/10/5,SEM.NJUST.ZHOUCaixia,1,第四章 票据市场,第一节 商业票据市场 第二节 银行承兑汇票市场 第三节 可转让大额定期存单市场 第四节 中国的票据市场,2019/10/5,SEM.NJUST.ZHOUCaixia,2,票据:出票人签发的,约定自己或委托付款人在见票或指定日期向收款人或持票人无条件支付一定金额,并可以转让的有价证券。 商业票据起源于商业信用,是工商业者间由于信用关系形成的短期无担保债务凭证的总称。,出票人 drawer,收款人 payee,付款人 drawee,2019/10/5,SEM.NJUST.ZHOUCaixia,3,典型的商业票据有商品交易的背景,特征如下:,商业票据的无因性/抽象性 ——只反映商品交易产生的债权债务关系,不反映交易内容 商业票据的不可抗辩性 ——只要票据是真实的,付款人就必须按票据所载条件履行其义务。 商业票据为要式证券 ——票据的制成、签发、转让、承兑、付款、追索等行为和程序都必须依法进行。 商业票据的返还性,2019/10/5,SEM.NJUST.ZHOUCaixia,4,案例分析:本案的票据基础关系是否成立?,1993年至1997年间,海晶公司法定代表人徐某在海晶公司成立之前挂靠在凯侨厂处经营,期间共向凯侨厂借款人民币97万元。 1998年起,徐某与凯侨厂脱离挂靠关系,以新成立的海晶公司名义经营,并归还凯侨厂借款15万元。 2001年12月5日,徐以海晶公司名义出具给凯侨厂欠条一份,约定所欠款人民币82万元于2002年3月前分期还清,其中第一期15万元约定于2001年12月底归还。 2001年12月31日海晶公司签发支票一张,收款人为凯侨厂,票载金额为人民币15万元。 凯侨厂持该票向银行提示付款,因海晶公司帐户存款不足而遭退票,进而引起诉讼。,2019/10/5,SEM.NJUST.ZHOUCaixia,5,[分歧意见1],海晶公司与凯侨厂之间无任何经济往来,不存在债权债务关系。海晶公司也未在系争的欠条上加盖公章,该欠条系海晶公司的法定代表人擅自向凯侨厂出具,欠条中关于海晶公司结欠凯侨厂借款的内容与事实不符。 除系争欠条外,凯侨厂也无确凿证据证明徐某确向其借过系争的欠款及经与海晶公司及徐某协商,由海晶公司代为归还的事实,故本案所涉票据并无基础关系,凯侨厂无权向海晶公司主张给付票据款。 至于凯侨厂与徐某之间的经济往来关系,与本案票据纠纷无直接联系,应另行处理。,2019/10/5,SEM.NJUST.ZHOUCaixia,6,[分歧意见2],凯侨厂、海晶公司虽无借款合同关系,但海晶公司法定代表人徐某在公司成立之前挂靠凯侨厂经营时曾向凯侨厂借过款,其在公司成立后以海晶公司名义向凯侨厂出具欠条的行为,应视为海晶公司代为履行公司成立前债务的承诺。 本案凯侨厂、海晶公司之间因此而引起债权债务关系的发生,故本案票据的基础关系成立。 凯侨厂作为支票的收款人,依法享有票据权利。,2019/10/5,SEM.NJUST.ZHOUCaixia,7,[法院判决],原一审法院认为案件中票据的基础关系成立,凯桥厂依法享有票据权利。 海晶公司对一审判决不服提起上诉,二审法院审理后认为本案不存在债权债务关系,票据的基础关系不成立,撤销了一审判决。 凯侨厂对二审判决不服向检察院提出申诉。检察院经审理后认为,原二审民事判决认定事实错误,适用法律不当,遂提请上级检察院抗诉,得到上级院的支抗。 案件经上海市第一中级人民法院再审后,认为原一审对本案事实的认定和处理均无不当,抗诉机关的理由成立,应予支持。,2019/10/5,SEM.NJUST.ZHOUCaixia,8,【争议焦点】票据的基础关系是否成立?,在票据中存在两种法律关系: 票据关系是指票据法确认调整的票据当事人在票据上的权利义务关系,即债权债务关系。 票据的基础关系/票据的实质关系——票据当事人在票据关系以外所产生和形成的民事权利义务关系。 票据基础关系只是票据关系据以产生的法律关系。票据的基础关系分为:原因关系——票据当事人之间授受票据的原因。资金关系——存在于汇票的发票人和付款人之间、支票的发票人和银行之间的基础关系。票据预约关系——当事人在发票前,就票据的种类、金额、到期日、付款地等事项达成的合意。,2019/10/5,SEM.NJUST.ZHOUCaixia,9,海晶公司签发给凯侨厂的支票,是基于海晶公司出具给凯侨厂欠条的原因。在本案纠纷中,原因关系的当事人又同时是票据关系的当事人。作为涉案票据的出票人海晶公司可以就原因关系中对凯侨厂是否负有付款义务进行抗辩。 《民法通则》规定:企业法人对它的法定代表人和其他工作人员的经营活动承担民事责任。海晶公司也依该欠条的承诺签发了支票,履行第一期还款的义务。这一事实表明,徐某
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