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基金产品营销话术.ppt

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深圳莲塘聚福路证券营业部,,基金产品营销话术,开场白:,客户经理:您好,我是长江证券客户经理***, 目前有一只(款)比较好的基金(理财产品), 比较适合目前的市场行情(比较适合您),建议 您在您的资产中做部分配置。,客户:我对基金的了解不多,到底什么是基金啊?客户经理:通俗的说,投资基金就是让那些具备资金优 势、时间优势、信息优势、专业优势的投资专家帮我们 进行组合投资,帮助我们理财。,客户:基金与股票相比涨幅很慢,大盘下跌时又会跟着 下跌,以前买的基金都还套在里面。客户经理:对比大盘跌幅,基金的跌幅肯定比大盘小, 特别是一些债券型的基金在大盘大幅下挫的时候,跌幅 还是很有限的。现在行情还没有上来可能有些基金暂时 还套着,但是一旦行情启动基金的增速都要比个人来的 快,个人很容易就踏空了,而基金由于其操作资产配置 净值上升都很快的。,客户:基金收益没有保证,我宁愿买新股,破发的几率 小。 客户经理:新股抽签是没有好的投资品种的一种选择, 并不是最好的方式,第一新股中签率低,很难中到;第 二新股破发现象越来越多,也不是只赚不赔的了;第三 最近新股涨幅都不高,历史统计新股申购一年的收益率 也只有百分之四左右,还要经常关注申购和上市的信息 。如果您追求稳定,可以选择一些债券类保本类的基金 ,放在那里也不用每天很紧张得进行操作,只要关心下 净值,觉得收益不错了可以赎回,到行情好的时候换股 票型基金。,客户:我只做股票,不买基金,做股票自己能控制,买 基金是不习惯把钱给别人去亏。客户经理:这种投资方式较为激进,我们应该学会的投 资理念是合理的资产配置,进行一定的投资组合。可以 一部分资金自己操作,直接投资股票,另外一部分买各 种类型的基金,把资产交给专业的人士来做。所有的鸡 蛋不能放在一个篮子里,这样才能真正降低风险,如果 有所疑虑,可以尝试做一部分配置,经过一段时间对比 收益,相信您会认同和习惯这种投资方式的。,客户:没有在你们证券公司买基金的习惯,都是在银行 买的。客户经理:在我们营业部开了资金账号,证券账户和基 金账户都可以挂在一个账户里,金融资产都在一个账户 里,查询方便清晰明了。基金的申购赎回在网上就可以 操作,非常便捷,不需要跑银行了。银行和证券公司都 是基金的代销渠道,同一款基金完全相同,而且我们的 员工更专业,更贴近证券市场基金更了解,能为您提供 更高效的服务。在证券公司买卖基金才是最好的。,客户:大盘不好,懒得看股票,连大盘都不想看了,一 直都没赚过钱,最后算了下,还不如放银行做个银行定 期来的划算。 客户经理:现在做二级市场的股票大家都感觉风险大, 选股难,虽然有在这种下跌行情里也涨的股票,但是自 己很难抓到。但是不做投资让资金就这么闲着吗,也不 行,现在国家都在担心通胀,我们肯定要让自己资金增 值速度超过通胀水平,现在已经进入负利率时代了,放 在银行里储蓄等于就是在亏钱。行情不好的时候配置一 些保本类债券类基金,行情好的时候配置股票型基金, 要积极理财,不看大盘不理财是消极态度,不能眼睁睁 的看着资产贬值啊。,客户:你们基金能保本吗,我只买能够保证收益的基金 ,或是银行定投,你们能在协议上注明保证收益吗?客户经理:看来您对资金的安全性要求较高,那么您可 以配置类保本的债券型基金,由于证券法规定,证券投 资产品不得在宣传资料上表明保本、保收益字样,无法 在协议上注明,但根据基金的投资种类分析,债券型基 金取得正的收益是没有问题的,另外我们公司目前也可 以做基金定投。,客户:以前买过银行的基金产品,产生亏损了,再也不 想买了。客户经理:银行的工作人员只是基金的销售人员,他们 不贴近证券市场,肯定没有我们专业,我们这里是一对 一的专业化服务,会推荐适合客户的产品,肯定跟银行 的推荐有所不同,并会在合适的时间提示你赎回获利了 结。,客户:第一次,买的产品套在里面,还是亏损状态,不 想再买了。客户经理:最近大盘不是很好,您买的产品与大盘对比 ,应该还是强于大盘的,你原来投资的那类基金或产品 不太适合前期行情,这次可以配置另外一种类型的产 品给他。,客户:你们的基金和产品一般都要三个月之后才能卖, 我怕到时候有资金需求,还是不买了。客户经理:如果您有不时的资金需求,可以少配置一些 新的产品或基金,另外我们也有已经在开放期的基金, 每天都可以申购赎回,跟股票一样,赎回后资金3~4天 就到账了,也是很快捷方便的。,客户:我做股票还可以,就喜欢做股票(事实上,他 们亏钱了,也这样说,就是不愿意买基金)客户经理:那您之前做的还不错,可今后的行情并不好 做,一不小心就可能被套,建议将盈利部分做一些比较 稳健的投资,另外基金一般都是略强于大盘,而绝大部 分投资者都跑输大盘,基金的收益也远高于普通投资者 的收益,您可以尝试一下,观察一段时间
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