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高端金融信息服务平台.doc

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海归人员创新创业项目计划书申 请 人 Applicant 项目名称 高端金融信息服务平台Subject 项目获奖: 申报日期 Application Date 一、项目概况项目名称高端金融信息服务平台项目所属产业类别□绿色能源  ■软件及高端信息制造 □生物医药□现代服务业 □装备制造  □其它     所属国家重点支持的高新技术领域产业类别子项类别具体领域电子信息技术金融信息化软件高端金融工程、金融产品定价、分析、风险控制软件注:国家科技部、财政部、税务总局《高新技术企业认定管理办法》及其附件《国家重点支持的高新技术领域》确定的高新技术领域。项目实施方式■新建企业  □新建研发机构 □企业并购■技术入股  □合作开发   □其它     项目技术水平■国际领先  □填补国际空白■国内领先  □填补国内空白主要竞争对手国际:路透公司和彭博公司等。项目知识产权情况附:项目有关知识产权证明复印件。二、领军人才基本情况姓名性别男年龄30学历硕士国籍工作简历。荣誉及奖励主要技术成果。主持国家和地方科技产业项目及资助情况项目类别项目名称资助金额(万元)备注请附:领军人才个人学历及身份、研究成果证明复印件、荣誉奖励证书复印件。三、项目投融资需求启动资金创业者自筹300万人民币办公用房需用建筑面积(M2)需用电量通常办公需求一年内160-200 M2(20人)两年内700 M2(80人)需用水量通常办公需求项目配套资金希望获得300万配套资金支持。风险投资300万人民币。短期贷款400万人民币。贷款担保其它四、项目可行性分析报告◇ 创业团队(姓名、性别、年龄、籍贯,学历/学位、毕业院校,行业从业年限,主要经历和经营业绩,拟注册公司法人,项目实施后创业团队成员工作情况(全职/兼职))◇产品/服务(产品/服务介绍,产品技术及水平,产品的新颖性、先进性和独特性,产品的竞争优势,知识产权情况。)本创业项目可以简述为:高端金融工程系统及金融信息分析服务系统的开发和应用。随着金融市场的开放和监管制度建设的加强,中国的金融市场将逐渐与国际接轨,并成为全球金融市场的一部分。在此过程中,国内的各种金融机构一方面将有机会开展越来越多的金融创新业务,一方面也将不得不面对日益激烈的来自国外同行的竞争。“工欲善其事,必先利其器”,金融工程系统的建设及运用能力将是金融机构核心竞争力的重要组成部分。本创业公司将凭借自身的专业优势,为广大客户建设中国自有的各类金融工程系统。金融工程技术是将复杂的数理分析、计算机技术、通讯技术、自动化技术及系统工程等导入金融领域,为金融市场参与者发现金融资本价格和规避风险,发掘新的金融机。是20世纪80年代中期在发达国家金融领域中涌现的一门最尖端的学科。创业目标:1. 利用创新技术优势,建成国内领先的金融工程技术、金融信息服务公司;并以此为核心竞争力和高额利润来源,争取5年左右实现公司上市。2. 利用内容和技术优势,建成国内领先的财经门户网站及财经服务系统,为客户提供基于互联网、无线互联网、PC终端的金融信息服务。3. 利用社会资源优势,把现有的“中国金融家俱乐部”建成国内知名的非盈利性组织和金融家行业协会。 上述三个目标是个闭环的商业链条和商业模式,最终实现经济效益和社会效益的统一。创业定位:1、客户定位:中国及国际金融企业、机构和政府组织;2、用户定位:客户范围内的交易员、报价员、分析员、中高层管理者;3.公司定位:国内领先的金融工程技术公司、金融信息服务公司;4.产品定位:高级金融工程系统研发、高级信息服务系统研发。实现方式:一个平台,两大支柱1. 财经门户网站平台:目前该网站已经在测试运行。本财经网站的亮点在于:1)提供第一手的和独有的金融市场消息,2)提供先进的在线金融分析工具软件,3)提供高可用性的数据资料。2. 高端金融工程软件和系统的支柱:利用美国、英国先进的金融工程技术,开发适合国内金融市场的金融模型、金融数据分析、挖掘及商业智能系统和金融信息服务系统。我们的核心团队成员有世界前三大金融信息供应公司担任重要职务的经历,对于金融工程技术、服务有独到而专业的认识。3. 独特的信息内容来源支柱,及广泛的金融专业人脉支柱:利用已创建的“中国金融家俱乐部”组织,发展特约和专业的金融市场分析人员,挖掘金融行业信息和传闻,推动本项目财经门户网站快速发展。产品/服务介绍:本创业公司提供高额利润的金融工程产品,非盈利的金融家俱乐部服务,半盈利的财经门户网站服务。金融工程技术:高额利润财经门户网站:半盈利金融家俱乐部:非盈利图1、产品和服务的商业模式 1. 高端金融工程系统及金融信息分析服务系统产品:l 金融衍生品业务管理平台:该平台是面向权益类衍生品业务的全流程解决方案,能支持交易所和银行间市场的各种人民币权益类金融工具。业务功能覆盖股票衍生品设计、发行、避险、套利等衍生品业务,以及股票、债券等基础资产的投资管理业务,以满足从事权益类衍生品业务的金融机构的相关功能需求。l 金融衍生产品定价分析与风险管理系统:该系统是针对外币定价金融工具的定价与组合风险管理系统。它适用于银行、保险公司及其资产管理公司或部门、券商、机构投资者等金融机构。该系统根据当时市场上各种基础资产的交易价格计算多种外汇及利率衍生产品的无套利价格及各种风险敏感度,并可对由多个外汇交易组成的组合进行风险分析及风险管理。 l 金融风险管理与绩效评估系统:该系统是针对人民币金融工具的企业风险管理和绩效评估系统。它符合国际国内相关标准,并在众多成功实施案例之后充分融入了国内客户的各种业务需求。产品能对权益证券和固定收益证券进行风险量化、风险/回报分析、业绩对比和业绩归因等多种计算分析,并能满足基金、券商、保险公司资产管理公司等机构投资者和托管银行等金融服务机构对于风险管理和绩效评估的要求。2.金融信息网站、信息终端服务:如图2,金融信息网站有很好的发展前景。金融信息网站、信息终端服务主要提供如下服务:中国经济金融市场新闻报道。中国经济金融市场传闻、分析。中国金融市场实时行情,提供中国大陆几乎所有的投资商品的实时行情,包括中国大陆A股和B股的实时行情、各种指数行情及上市公司财务数据;中国大陆债券、权证、ETF、基金、可转债、债券回购等行情信息;中国大陆的沪深300指数期货行情;上海、大连、郑州三大期货交易所实时行情信息;中国主要的宏观经济指标数据。 图2、2004—2012年中国财经网站营业收入3.金融家俱乐部服务:金融家俱乐部针对于中国特殊的金融环境,以“交流信息,分享经验,品味生活,回馈社会”为宗旨,为会员提供一系列针对于中国市场的特殊金融资讯、解决方案、行业资源等专业服务。中金信心指数:中金信心指数将每月向所有的会员发出市场调研。该调查将在全中国范围内,统计出当前阶段中国金融行业,经济,市场以及行业发展趋势的数据及信息报告。这一调查数据将成为中国金融行业权威的参照信息,将对行业研究,企业战略发展的制定做出积极的贡献。定期业界精英顶级社交活动:每月定期组织不同形式的企业家与金融家的高层会晤。我们会根据企业的性质和入会人员的背景,组织并安排非竞争性行业的高端人士顶级沙龙活动。活动将高度注重入会人员的隐私,力求在高峰会晤中解决问题或发掘合作契机。企业发展战略研究:将为会员企业提供企业发展的战略研究咨询服务。我们将为会员提供相关领域的及时资讯,提出建议及解决方案并给予相应的配套支持。专家讲师培训课程:将定期组织著名的行业专家就行业热门话题、企业治理过程等问题传授最新的行业资讯及解决方案。中金报告:会员可以通过特殊的登陆名和密码,登陆财经门户的加密网页,阅读到最新的行业咨询、报告、统计数据和最新行业解决方案。政府部门的危机公关:会员们将享受到本组织广泛的政府及金融界人脉资源。海外战略合作的商务拓展:本俱乐部拥有丰富的国内外金融领域及优秀企业家资源。在海外项目合作上,我们会给予我们的会员一定的帮助与商务拓展。地区与国际性金融会议/定期投融资洽谈会:每年将组织会员参加一系列的金融领域的国际峰会和研讨会。如著名的一年一度的“中国金融家年会”, 会员们可以在注册费用上享受 50% 的特别优惠。企业新闻外包:作为国内多个国家级媒体的紧密性战略合作伙伴,本俱乐部拥有丰富及强势的金融媒体资源,可以为会员量身打造符合企业战略需求的新闻发布会,组织新闻稿等专业服务。图3、2009年两会期间,金融家俱乐部推荐高端会员郭博士做客国家级新闻媒体,其节目直接在两会期间的人民大会堂播出。 产品技术及水平:国际领先,国内领先水平。高端金融工程系统及金融信息分析服务系统产品在国际上来说是高技术、高科技的产品。美国科技界的一个现象就是“造原子弹的人才大批转向华尔街做金融工程”(银河证券债券部执行总裁、沃顿商学院访问学者郭济敏博士语)。由于金融工程、金融模型涉及大量复杂数学模型,因此从事金融工程工作的人才,大多是物理学、数学博士。以图4为例,是本创业团队开发的一个金融工程产品,这个界面简单之极的金融工程软件背后是图5那样复杂的数学模型和算法。一直以来,中国金融市场滞后于国际金融市场发展,所以对金融工程技术的需求很少。最近十来年,中国金融市场开始快速与国际接轨,对金融工程技术的需求日益增加。我们创业团队实际参与了国际大型金融工程项目的设计,开发,项目管理、项目验收等过程,具备国际领先金融工程技术的技术储备和项目经验。图4、创业团队所研发的金融工程系统的软件界面图5、创业团队所研发的金融工程系统的后台算法技术领先国内,内容独有特色。金融信息网站、信息终端服务就其核心竞争力来说,不是比技术,主要是比内容。因为网站技术、终端技术都是比较成熟的技术系统。目前国际有口皆碑的金融信息网站、信息终端服务,主要就是得益于他们稳定的消息来源以及强大的信息采编队伍。例如路透、彭博公司都有近2000左右的新闻记者。本创业项目的财经网站已和国内最大的新闻信息供应商建立战略合作关系,能够取得一手的新闻信息资源。另外,金融市场和行业是个被信息带动的市场,正是这些信息跟相关消息造成了市场的波动,带来了投资买卖的机会。本创业项目的“中国金融家俱乐部”成为了可以方便、快捷交换、传播最新金融信息的俱乐部,从而使得本项目的网站具备吸引金融市场从业人员的亮点。中国目前的行业协会基本是政府背景,而自由的中国金融家俱乐部将大有作为。政府背景的行业协会使得会员难以真正表达自己的市场观点,而非盈利非政府组织的协会则可以成全会员表达根据分析所得出的真实的市场观点。产品的新颖性、先进性和独特性:近年来,中国金融市场开始快速与国际接轨,对金融工程技术的需求增加。创业团队具备国际领先金融信息服务公司的资深工作经历,在深入调研中国金融机构的本土需求,深入研究世界最新金融工程技术的基础上,创造性地研发适合中国金融市场的金融工程技术产品。创业团队为产品研发筹备了两年,这两年中完成了产品市场调研、产品原型开发、用户验证等等工作,确保产品的新颖性、先进性和独特性。产品的竞争优势:1)、技术先进性:产品应用了美国华尔街最新的金融工程技术,根据中国金融市场的特殊性进行量身打造。2)、内容独特性:信息服务内容一方面来自中国最大新闻信息机构的一手真实信息,同时通过金融家俱乐部采集大量传闻信息,构成了独特的内容资源。3)、服务差异化:为金融客户提供高端的金融工程技术服务,而不是一般的金融行业软件开发服务。4)、商业模式创新性:金融工程技术系统、财经门户网站、中国金融家俱乐部三个服务产品形成了闭环而螺旋上升的商业模式。通过非盈利的俱乐部,半盈利的财经门户网站,为高额利润的金融工程技术系统挖掘客户和商业机会。5)、知识产权壁垒高:金融工程技术系统是高智力投入的信息产品,对于一般的模仿者来说,其系统背后的复杂的数学和金融算法是无法轻易模仿的。知识产权情况: 本创业团队完全拥有中金量子财经门户网站、中国金融家俱乐部网站及组织的知识产权和所有权。正在开发中的“高端金融工程系统及金融信息分析服务系统”将申请实用新型专利和软件著作权。其中,部分可以拆分成独立产品的模块及其采用的技术将单独申请专利和软件著作权。◇研究与开发(已有的技术成果,研发队伍技术水平、竞争力及对外合作情况,已经投入的研发经费及今后投入计划,对研发人员的激励机制。) 已有的技术成果: 拥有高端金融工程系统及金融信息分析服务系统原型产品完全知识产权,正在申请软件著作权和专利。 拥有中金量子财经门户网站、中国金融家俱乐部完全知识产权。 研发队伍技术水平:研发队伍成员均来自世界知名大学博士、硕士,曾在世界一流的金融信息供应商或者金融公司供职,技术水平达到国际领先。赵小平曾从事世界第三大金融信息供应商的系统架构师,实际开发了金融工程系统,并且熟悉世界范围内金融工程技术相关供应公司的情况。蒋晓健先生是国际外包管理协会中国区负责人。对外合作情况:与中科院金融科技研究中心建立了技术及产品合作关系。与北美华人银行家协会、美国联合商会建立战略合作关系。与招商银行、银河证券、嘉实基金建立业务及产品合作。已经投入的研发经费及今后投入计划(单位:人民币):2007年-2009年2010年2011年2012高端金融工程系统及金融信息分析服务系统50万240万360万480万财经门户网站30万100万150万200万金融家俱乐部组织及网站20万50万50万100万对研发人员的激励机制: 物质激励:高档行业工资水平+员工股票期权+项目提成。 精神激励:在金融家俱乐部担任行业职务。◇产业化程度(阶段性成果描述,何时产业化,原始材料及机器设备情况,中试是否完成) 阶段性成果描述: 2007年以来,创业团队成员先后调研了招商银行资金交易部、国家开发银行资金局、中国银行金融市场部、银行证券债券投资部和嘉实基金投资分析部,并系统收集整理了金融机构资金交易部门对金融工程技术软件的需求情况。在2008年的近二十次的“金融家俱乐部”活动中,创业团队和金融界第一线工作的交易员、分析员探讨了金融工程技术的应用问题,并认真吸取他们对金融工程系统原型的有益建议。同时,对世界领先的金融信息服务系统,如路透XTR3000,彭博专业终端,FACTSET终端也进行了细致的研究和分析。 创业团队在深入调研中国金融机构的本土需求,深入研究世界最新金融工程技术的基础上,创造性地设计开发适合中国金融市场的金融工程技术产品。原型系统设计将在2009年底完成。 何时产业化:高端金融工程系统及金融信息分析服务系统原型开发基本完成。预计2010年6月实现中试,2011年1月实现产品化,并对市场公开销售。 财经门户网站已经完成中试,2010年2月可以正式对外公开服务。金融家俱乐部组织及网站已经于2008年正式对外服务。为了更好服务客户,还需要改版以提升服务内容和质量。◇市场(行业历史与前景,市场规模及增长趋势,是否有订单,行业竞争对手及本公司竞争优势,未来3年市场销售预测。) 行业历史与前景、市场规模和增长趋势:在世界上,金融信息服务市场是一个巨大的市场,也是一个高速成长的市场。世界最大的金融信息服务公司彭博公司价值约200 亿美元(约1400亿人民币),2008年收入约 50 亿美(约350亿人民币),年营业利润率在 30% 以上。世界第二大的金融信息服务公司路透2007年营业收入是26.05亿英镑、2007净收入是0.213亿英镑。在中国金融信息服务市场上,路透和彭博的营业额是中国本地服务商的10倍多。这说明中国市场基本被国外服务商垄断;也说明中国本地服务商的成长空间很大。据彭博彼得•格劳先生在一次公开访谈中透露,彭博在中国每年可以达到35%-40%业务的增长速度(2003年数据,现在应该更快);但世界排名第三的服务商汤姆森的市场份额只有中国本地服务商份额的1/10。这说明在中国市场,本地服务商开始崛起,在某些细分领域内可以和世界级竞争对手一争高低。中国互联网络信息中心(CNNIC)最新发布的报告显示,截至6月30日,中国网民总人数达到3.38亿人,较2008年底增长13.4%。可见,中国专业财经网站具有很大的潜在用户群体。财经网站有很好的社会效益,据国内知名的财经网站统计,该网站每月单独用户访问量接近5,000万人,每月网页浏览量达到6.7亿次。财经网站亦有很好的经济效益,2007-2008年中国网络财经市场8.9亿元,同比增长53% 。例如,金融界个人订阅服务净收入616万美元;广告收入为50.4万美元。本公司的定位和发展目标: 本创业公司的短期目标(1-3年)主要是在中国金融工程系统这个细分市场上,通过先进技术,快速发展成该领域的重量级公司;同时完成资本、人才、技术的原始积累。中期目标(3-6年)是成为中国金融信息服务市场上,排名前三的供应商,并完成上市运作。远期目标(6-10年)是成为中国金融信息服务市场上排名第一的服务商,世界知名的金融信息供应商。行业竞争对手及本公司竞争优势:杭州衡泰软件公司:主要从事金融工程及金融模型开发,但我们的优势在于财经门户网站和俱乐部编织的人脉网络。上海铭泰软件公司:主要从金融行业软件开发,但其在金融工程及金融模型方面的技术积累及产品不多。上海万得信息公司:主要从事金融数据的服务,在其但其在金融工程及金融模型方面的技术积累很薄弱。杭州恒生软件公司:主要从事金融软件开发的服务,在其但其在金融工程及金融模型方面的技术积累很薄弱。美国彭博公司:世界最大的金融信息供应商之一,但其金融工程技术及模型不适应中国金融市场,另外,其在中国的业务发展,受到中国政府的有意限制。英国路透公司:世界最大的金融信息供应商之一,但其金融工程技术及模型不适应中国金融市场,另外,其在中国的业务发展,受到中国政府的有意限制。未来3年市场销售预测: 2010年2011年2012年金融工程无1000万2000万网站50万(广告)200万800万俱乐部50万(广告)100万400万◇ 融资说明(无形资产自评,资金需求量、用途、使用计划,拟出让股份,投资者权利,退出方式。) 无形资产自评: 金融工程系统:50万元(成本估算法,每人2万/月*24个月); 财经网站:20万元(成本估算法,每人1万/月*24个月); 金融家俱乐部:30万元(成本估算法,每人1万/月*24个月)。资金需求量、用途、使用计划:本项目所需资金主要在于解决3个方面的资金需求:1、 前期开发所需费用,将会产生如下的资金占用:单位:(万元) 项目软件开发系统采购服务器硬件软件开发办公费用100500400100合计11002、 销售和技术服务网络建设、人员投入费用: 项目营销和服务 人员投入市场推广存货及流动资金210100300370合计9803、 技术的延续开发维持和产业化的建设费用: 项目后续研发 产品更新产业化建设600180800合计1580总 计:共 需 3660 万元拟出让股份,投资者权利,退出方式: 本创业公司初期拟出让股份10%,每1%股作价30万元。投资者可以参与公司董事会议,监督公司运营,但不能改变公司业务方向和干涉具体的经营管理事务。投资者可以选择向其他人转让所持有的股份,或者在公司上市时,选择退出。◇财务预测(未来3至5年的销售收入、利润、资产回报率等。)公司主营收入包括3个部分1. “金融工程系统”销售的直接收入;2. 财经网站的用户收费+广告直接收入;3. 金融家俱乐部参与商业活动的佣金收入。公司的主要投入包括:1. 创业者自己投入300万,用于企业落地、员工招募和培训、“金融工程系统”建设、企业品牌推广、企业第一年的基本运营费用。2. 争取风险投资300万,用于“系统”开发。3. 公司今后3年税后利润投入公司发展。公司前三年的收入变化:1. 第一年:100万,全部来自网站和俱乐部收入。2. 第二年:1300万,其中“系统”线上的直接贡献1000万,其他为网站和俱乐部收入。3. 第三年:3200万,其中“系统”线上的直接贡献为2000万,其他为为网站和俱乐部收入。上述收入不包括其他代理其他第三方机构服务或者产品带来的佣金。公司前三年的支出变化:1. 第一年690万:开发“系统”240万(10人*12个月*2万元)、市场拓展100万、公司成立和其他运营支持100万、网站开发费用100万、俱乐部费用支出50万和其他费用100万。2. 第二年1100万:持续开发“系统” 新功能360万、市场拓展300万、网站开发费用150万、公司运营支持150万、俱乐部支出50万和其他费用100万。3. 第三年1980万:持续开发“系统”新功能480万、市场费用400万、专家咨询费400万、网站开发费用200万、俱乐部支出100万、,公司运营支持300万和其他费用100万。公司前三年的现金流变化:按照资金筹措的进度及金额安排,加之公司前三年税后利润将全部用于再投资。公司除第一年未产生正的现金流外,从第二年起公司预计现金流将依次达到200万元,1000万元。然虽然公司预计有充盈的现金流,公司仍然会尽可能从考虑金融机构取得担保贷款,以便降低资金使用成本。
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