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第五组离岸金融中心 (2).ppt

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第五组离岸金融中心 (2).ppt
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,离岸金融中心的发展、作用与挑战第五组组员:叶嘉英 叶咏诗 叶敏静 余华梁小颖 梁艳桃 梁灿桂 卓美子,,,,简介synopsis,,,发展develop,,,,挑战challenge,,,作用effect,概念 离岸金融(offshore finance):专门从事外币存贷款业务的金融活动的机构。 出现原因 在二战之后,各国金融机构的其他外币的存贷款业务逐渐兴起,有些国家的金融机构因此成为世界各国外币存贷款中心。1、主要以外币为交易(或存贷)标的 精确版定义 2、以非本国居民为交易对象,3、本地银行与外国银行所形成的银行体系 例子 欧洲美元市场就是一种典型的离岸金融中心,它是一种自由交易、不受管制、自由的国际金融市场。业务特点 离岸金融业务是属于批发性银行业务,存贷款金额大,交易对象通常是银行及跨国公司,而与个人无关,其业务通常为引进外来资金,再将资金贷给外国。,,,,,,发展develop,,离岸金融是金融自由化、国际化的产物,是真正无国界的国际金融方式和重要的一次金融创新。离岸金融业自上世纪50年代末,至今已有50余年的历史,离岸金融市场的范围已由最初的西欧延伸到加勒比海、东南亚、中东以及北美和日本。目前,全球的离岸金融中心约有30多个,主要分布在经济发达地区和相对发达的发展中国家。它们对全球经济一体化及金融一体化的进程发挥着重要作用。随着全球经济一体化的发展,全球资本流动的规模和频率会不断扩大和加快,离岸金融业也会进一步快速发展。,主要离岸金融中心的全球分布,四类离岸金融市场,,,深圳是中国最早开展离岸金融业务的试点城市。在实行“内外分离、两头在外”的离岸银行业务经营管理原则下,深圳离岸业务的发展呈现出以下几个主要特点: 第一,内外分离型经营,即各行设立离岸业务部,专门经营离岸业务;离岸业务与在岸业务实行分账管理、独立核算、行内并表;离岸账户与在岸账户严格区分; 第二,各行离岸客户群主要分布在港澳地区,即以香港等地的境外中资企业以及国内外商投资企业境外股东为主要服务对象。 第三,业务种类以传统的存、贷、结算等初级零售业务为主,而同业拆借等批发业务相对不足。 第四,各行重视提高离岸资产质量,采取了多种措施控制信贷风险。此外,国家外汇管理局深圳分局还通过银行报表初步建立了离岸资产质量跟踪监视系统。,中国的离岸金融,,,离岸金融市场的发展,对全球经济资源的合理配置、提高资金的使用效率、促进资金的快速流动以及国际贸易的发展起到了积极的推动作用,促进了全球经济金融的一体化和自由化发展。,作用effect,首先,离岸金融的兴起改变了原有国际金融市场相互隔绝的状态,缩小了传统国际金融市场的空间距离,延续了国际金融交易的交易时间,使各金融市场间的联系更加紧密,促进了全球经济一体化的发展。其次,离岸金融市场为世界各国提供了一个调配资金余缺的国际平台,互通有无,降低了交易成本,提高了国际资金使用效率,改善了全球的国际收支状态。再次,离岸金融市场为国际贸易和国际金融提供了强大的资金支持、丰富的国际清算和风险防范工具。最后,离岸金融市场的发展为市场所在国带来了丰厚的金融服务收入,增强了该国的经济实力,提高了其在国际金融市场上的影响力和竞争优势。,作用effect,离岸金融的发展推动了世界经济发展的同时,由于其独特的离岸运作机制,不受各国金融政策法规约束,日益成为国际金融链上的薄弱环节,存在着信用风险、汇率风险、法律风险、经济运行风险等众多风险,削弱了各国的金融政策效应,也加剧了国际金融市场和国际外汇市场的动荡,甚至危及国际货币金融秩序的稳定。离岸金融市场的借贷业务一个显著特点是存短放长,一旦某个环节的资金周转出现问题便会引发金融市场的动荡,导致离岸金融市场脆弱化。另外,离岸金融市场通常会制定法律法规保护离岸金融业务的开展,对离岸金融交易采取保密措施,这使得离岸市场成为洗钱的可能渠道。,挑战challenge,第一,各国金融市场在管理制度上的趋同性使资本从传统金融市场向离岸金融市场的转移受到抑制。 第二,随着离岸金融市场的风险凸现,各国逐步加强离岸市场的监管和政策上的协调统一,离岸金融市场越来越受到国际机构的严格监管。 第三,衍生金融工具的不断创新和交易规模的持续扩大,使金融业务量逐渐向国内金融市场偏移。,挑战challenge,从国际经验来看,无论在离岸金融发源地伦敦,还是在传统的发达国家如美国、日本,或是亚洲的新加坡、香港地区无不利用离岸金融市场来发展本国经济,但是离岸金融市场是一把双刃剑,掌控不好会给脆弱的发展中国家带来金融灾难。另一方面,发展中国家建立离岸金融中心能够刺激本国、本地区资本市场和金融基础设施的发展,这对于资本相对缺乏、急于实施对外开放、融入国际经济大循环的发展中国家来说,无异于提供了一种过渡性的办法。,结语:,思考题,
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