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房地产封闭贷款管理协议.doc

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房地产封闭贷款管理协议.doc
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1附件二:房地产开发贷款项目封闭管理合作协议甲方: 乙方:中国建设银行股份有限公司 行为确保甲、乙双方签订的 号《人民币资金借款合同》 (下称借款合同)及其担保合同的履行,完善甲乙双方对权利义务的约定,确保乙方发放的贷款资金全部按计划用于 项目(以下简称开发项目) ,保证该项目按计划竣工,维护购房人和按揭贷款客户的利益,并确保乙方贷款有足够的还款资金来源,保证信贷资金的专款专用、封闭运行,甲乙双方经友好协商,达成如下协议:一、甲方所开发项目的土地、在建工程或竣工房屋作为贷款的担保抵押给乙方,未经乙方许可,上述资产不得向乙方以外的第三人设定抵押。二、甲方承诺在足额清偿乙方的开发贷款和项目竣工之前,甲方自筹项目建设资金、预售、销售、出租收入和乙方发放的开发贷款只能用于本协议项下约定开发项目的开发建设,不得以任何形式抽逃、占压和挪用上述资金。三、本协议项下约定的开发项目涉及的个人住房贷款,甲方原则上全部交由乙方办理,但因达不到乙方审批条件而未获批准的可交由其他金融机构办理。四、甲方在乙方开立帐号为 的帐户作为甲方在开2发项目中资金归集和资金使用的指定封闭专用结算帐户(下称指定结算帐户) ,并对该帐户内资金的归集和使用承诺如下:(一)甲方承诺下列资金进入上述指定存款帐户进行管理:1.甲方的项目自有资金;2.银行贷款:乙方发放的房地产开发贷款;3.全部预售和销售收入:包括定金、首付款、一次性付款、分期付款、个人住房贷款(不含个人住房贷款保证金)等全部该项目销售收入;4.出租收入:甲方将开发项目用于出租经营的租金收入。(二)甲方承诺该项目资金的支用全部在乙方监督下使用,包括:1.与开发项目建设有关的款项支用:包括土地款(土地出让金除外) 、报建费用、工程建设款、设备款、材料款、各类税费等;2.归还乙方开发贷款本息的支用;3.其它指出。(三)在本协议履行期间,甲方接受乙方对指定结算帐户全部资金收入、支出的监督,及时提供乙方所需的相关资料,并对所提供资料的真实性、合法性负责。具体为:1.从项目合法取得预售许可证之日起,甲方须每 天向乙方提供约定合作项目的销售(预售)情况表,包括销售(预售)的房屋套数、房号、价格等情况,以便于乙方监管资金来源。2.甲方须按期向乙方提供会计报表月报、季报和年报(年报须经审计) ,并配合乙方进行日常帐务情况核查,包括提供帐务处理的原始3凭证、明细帐、总帐等资料。3.乙方发放贷款前,甲方应提供乙方认可的项目资金支用计划,乙方根据项目进展情况对照计划对指定结算帐户内的资金支用进行总体监控,超出计划内支用的资金款项,必须经乙方签字确认。工程出现管理混乱、采购材料价格偏高、工程进度款支付不同步的,乙方有权要求甲方整改并拒绝办理款项支付。4.甲方须将其与建筑承包商、材料与设备供应商和其他收款人签订的承包合同、材料及设备供应合同等合同原件以及中标通知书、工程进度计划送乙方审验,同时提供复印件供乙方留存,若指定结算帐户为甲方基本存款帐户的还应提供甲方的日常开支费用计划等资料。上述合同、资料作为甲方对外付款的主要依据。5.甲方根据工程实际进度,向乙方出示付款票据和乙方要求的其他资料,乙方根据上述合同及相关资料,对符合付款条件的予以签字确认。未经乙方指定签字人的签字确认,乙方会计部门有权拒绝受理甲方提出的付款要求。同时,按照甲乙双方的上述约定,乙方有权拒绝办理本协议项下指定结算帐户的不符合本协议约定范围的其他对外付款业务。五、甲乙双方同意对借款合同约定的还款期限作如下补充规定:在合同期限届满之前,当开发项目实现预计销售收入的 时,甲方偿还的乙方贷款不得少于贷款总额的 %;当开发项目实现预计销售收入的 时,甲方偿还的乙方贷款不得少于贷款总额的 %;当开发项目实现预计销售收入的 时,甲方偿还全部乙方贷款。 六、乙方承诺4(一)乙方承诺,甲方足额清偿乙方全部开发贷款本息后,指定结算帐户内资金全部解除封闭,甲方可自主支配;(二)乙方承诺按照借款合同的约定按期足额发放贷款,但因甲方原因造成延迟的除外;(三)在借款合同履行期间,乙方承诺按照有关法律法规作好资金结算服务;在甲方需要的情况下,对甲方项目资金的管理提出合理化建议;(四)乙方保证对甲方提供的有关财务资料、项目资料以及其他商业秘密保密,但法律法规和金融规章另有规定的除外。七、甲方违反本协议约定,乙方有权采取以下一种或几种措施:(一)要求甲方限期纠正其违约行为;(二)停止发放剩余贷款款项,冻结指定结算帐户资金;(三)提前收回贷款本金及利息;(四)要求贷款保证人履行保证责任,依法处置担保物;(五)在新闻媒体公告甲方违约行为;(六)向银行业协会通报甲方违约行为,会同其他银行实行联合制裁;(七)按贷款
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