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新契约基础知识学习.ppt

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新契约基础知识学习,培训纲要,,,富贵全能年金保险投保规则,1,,,新产品填单注意事项,2,险种名称 生命富贵全能年金保险(分红型)投保年龄: 30天-55周岁保额要求: 趸交:5000元 年交:10000元保险期间: 至81周岁交费期间: 趸交,或 3/5/10/15年交,投保规则 生命富贵全能年金保险(分红型),被保险人风险保额:风险保额及生调、体检标准: 该险种不累计风险保额,一般不要求体检 客户必须对投保单所有告知项目进行如实告知 未成年人投保,身故保险金不得超过保监会规定,超出部分以特约形式承保次标准体加费及拒保标准: 该险种无健康加费,有职业加费 对于投保单告知有异常的,核保员有权根据实际情况要求提供病历、生调及体检等 对短期内被保险人死亡风险较大的投保申请,将予以拒保或延期,投保规则 -富贵全能年金保险(分红型),投保人风险: (投、被保人不为同一人)职业及告知: 投保人为拒保职业不得投保本险种 投保人必须对投保单所有告知项目进行如实告知。风险保额: 期交保费×(缴费期-1),累计投保人的意外险风险保额生调、财务问卷、体检标准 同本公司其他意外险产品(待定)次标准体加费及拒保标准: 参照核保一般意外险标准 :EM200%时,拒保该险种,投保规则 -富贵全能年金保险(分红型),可搭配的附加险: 必选:生命附加金管家年金保险(万能型); 可选:生命附加意外伤害保险生命附加定期重大疾病保险(A款) (1.新增保险期间“至81周岁”;2.保额要求:不得超过主险基本责任的基本保额的1倍)。 可进行‘A+C’或‘A+C1+C2’组合关联,投保规则 -富贵全能年金保险(分红型),投保年龄: 同主险该产品不累计风险保额,无次标准体加费(含职业加费及健康加费)可搭配险种:生命富贵全能年金保险(分红型)投保单填写要求 必须完整填写险种名称 不填:缴费期限、保险期间、基本保险金额、保费,投保规则 -附加金管家年金保险(万能型),培训纲要,,,富贵全能年金保险投保规则,1,,,新产品填单注意事项,2,一、 富贵全能产品投保人有意外豁免保险责任,填单时投保人健康告知必须如实告知。二、 附加金管家年金保险(万能型)必须附加在富贵全能年金保险之下,填单时只填险种名称,缴费期限、保险期间、基本保险金额、保费不填。三、 重疾风险保额规定:0—2岁最高不得超过10万; 3—17岁最高不得超过30万; 成年人不得超过80万。四、 由于富贵全能险种保费较高,填单时需要注意投保人累计年交保费与年收入的关系:a.投保人累计年交保费不得超过年收入的30%b.被保人累计风险保额与其年收入的关系:,填单注意事项,五、 投保时提供证件注意事项: 投保人应提供身份证复印件和银行卡/存折复印件; 0—2岁小孩应提供出生证明或儿童保健手册;3—17岁未成年人应提供户口本复印件或身份证复印件; 对于累计年交保费超过20万,达到银监局反洗钱标准,应提供投保人身份证复印件、被保人身份证复印件、受益人身份证复印件。六、 投保富贵全能应递交资料:1.投保单 2.转账授权书 3.投保提示书 4.富贵全能产品说明书 5.附加金管家年金保险万能型产品说明书 6.投保人身份证复印件和存折复印件七、 保单中家庭住址和单位地址填写注意事项: 家庭住址和单位地址都为外省时,直接拒保; 家庭住址和单位地址其中一项为外省时,需填写异地人士问卷。八、 下岗、待业、无业人员累计风险保额最高5万。九、 未成年人、成年学生、家庭主妇、离退休人员、无固定职业、下岗、待业人员只能购买一份住院补贴。,填单注意事项,十、 投保住院医疗/住院补贴注意事项:a.一年期保险无犹豫期,只能做一次投保;b.填单时,需要注意职业代码和类别,B款有社保,C款无社保,注 意险种名称填写和有无社保勾选相对应。 十一、 对于客户单独投保医疗险的,必须确认该客户是否曾投保主险,若已投保主险,请将主险投保单号写在备注栏,若未曾投保主险,则该单不予受理。十二、 《投保或合同变更补充声明》中的撤单申请必须写明原因,若为客户提出必须由客户亲笔签名,若签名与投保单签名笔迹不符的,分公司契约室不予受理。十三、 对于使用《投保或合同变更补充声明》变更投保计划的具体规定:《投保或合同变更补充声明》仅限于变更投保人、被保险人和受益人保单基本信息,银行账号,缴费方式,其他情况不得滥用。,填单注意事项,谢 谢 !,
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