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反洗钱选择duo.doc

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控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪些?ABCDE客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABD(没可疑叫报告管理办法)客户身份识别包含哪三层含义?ABCD金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重但未导致洗钱后果发生的,中国人民银行应当对其()?A ,处以 20 万元以上 50 万元以下的罚款《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向什么机关举报?接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。D ,中国人民银行及公安机关对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交哪一个报告?C,大额交易、可疑交易报告根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 ,金融机构应当通过()向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告?B,金融机构总部或者由总部指定的一个机构《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交哪一个报告,并受法律保护?A,大额交易和可疑交易报告人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序?ACD(无进驻现场)反洗钱现场检查的方式有()?ABCD反洗钱全面检查的内容应包括()?ABCDE以下哪些说法是正确的?ABC(无人民银行对金融机构进行反洗钱行政处罚)反洗钱岗位人员包括?ABCD反洗钱培训对象包括哪些人员?ABCD反洗钱培训包括哪些内容?ABCD金融机构反洗钱培训的目的是?ACD(无让公众了解反洗钱知识)银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包含但不限于以下哪些因素?ABCD对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施?ABCD对关注类客户,应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施???以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素???对可疑类客户采取哪些风险控制措施???通过电子汇款形式进行资金转移,当出现以下哪些情形时,可能涉嫌恐怖融资可疑交易???以下不正确的说法有哪些?配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作??反洗钱内部控制的目标是???银行客户洗钱风险分类的参考指标中,以下那些说法是正确的??二、多选(共 10 题,40 分)1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有( ABC )A. 拟开立账户的对公客户 B. 法定代表人 C. 开户经办人2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD )A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准D. 境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则3、人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别的要点有( ABC )A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。C. 由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用,资金来源是否合法。4、以下说法正确的是( ABD )A. 按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火。D. 借阅档案要按规定办理登记手续。5、2006 年 2 月,在 XX 银行发现一个新客户名称为 XX 农副产品公司,经常性地收取来自外地单位汇款,然后将资金分多次以现金形式取走,累计资金交易量非常大,该公司开启以后,从 2006 年 2 月 10 日到 2 月 19 日期间,该账户转入资金 5 笔,合计 1000 万元,支取现金 50 笔,合计 950 万元,汇款单位均不同,多是贸易公司等。经该行调查,这是经营范围为收购农副产品的公司,只有一名员工,真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约 20㎡,工商注册为有限责任公司,注册资金 50 万元,平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点( )6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?( AB )A. 客户交易行为可疑B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。7、某投资顾问有限公司,注册资本为 100 万凶,经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户 2007 年 5 月 9 日至 5
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